認識強積金中介人的監管

2012-10-25 14:59



2.1 強積金中介人的註冊


強積金公司中介人及個人中介人必須向積金局註冊,才能銷售強積金產品或就強積金業務提供意見。由2012年1月1日起,積金局採用持續註冊制度,強積金中介人須向積金局提交周年報表,以及遵守持續專業進修規定。


中介人需在名片上印上其強積金中介人註冊編號。


個人中介人的名片上須同時顯示其中文及英文姓名,而且須完全與該中介人的香港身分證及其向積金局遞交的相關註冊申請表上的姓名相同。中介人亦可在名片上印上其他名字(例如David),即使在其身分證或註冊文件上沒有該名字。積金局亦希望統一名片上註冊編號的印刷格式,以便公眾核實其強積金註冊資格,有關格式如下:

強積金中介人註冊編號: 123456

MPF Intermediary Reg. No.: 123456

Name on Identity Card Name on Business Card Comply with guideline
Lee Kin Hong Lee Kin Hong     √
Sheung Kar Bo Sheung Kar Bo, Dora     √

此外,市民可瀏覽積金局網頁的公開紀錄冊或致電積金局熱線2918 0102,查核強積金中介人的註冊狀況。



2.2 強積金中介人的規管框架


強積金中介人須經由三個金融規管機構(即香港金融管理局、證券及期貨事務監察委員會以及保險業監督)的其中至少一個規管體系發牌或認可。 為盡量避免規管工作重疊,積金局在規管中介人方面採取分散及協調的規管方式。為了讓計劃成員的利益獲得更佳保障,積金局提出法例修訂建議, 立法加強現行的強積金中介人行政規管制度。積金局將全權處理強積金中介人的註冊事宜、就法定要求發出指引、並向強積金中介人施加紀律處分。 積金局亦會處理關於強積金銷售及推廣活動的投訴;在適當情況下,會將投訴轉介有關前線規管機構作進一步調查。




2.3 對強積金中介人的監管及培訓


為確保強積金中介人在從事強積金業務時保持專業水平,所有強積金個人中介人均須遵守持續專業進修規定,於每公曆年參加最少10小時持續專業進修活動,其中最少兩小時須用以研習核心課程。如未能符合持續專業進修的規定,有關的強積金中介人或會被撤銷註冊資格。




在實施僱員自選安排後,預期業界將會推出更多以個別強積金計劃成員為目標的推廣及銷售活動。由於強積金的投資規則嚴謹,而且強積金產品性質相近,因此出現銷售不當的可能性甚低。儘管如此,積金局仍務求盡量減低不當銷售的風險。積金局與持續專業進修計劃核心課程提供者合作,特別就僱員自選安排及強積金中介人的操守等課題,為強積金中介人提供培訓。所有強積金個人中介人均應在僱員自選安排實施前完成有關課程。



資料來源: 積金局周年報告 2011/12


 
 
 
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